این مقاله راهنماییی مقابلهای برای شناسایی کوینها است.
تکنولوژی ارز دیجیتالی خیلی پیچیدهتار از آن است که همه آن را بفهمند. ماهیت تکنیکی ارز دیجیتالی و استفاده از عبارات خاص محاسباتی میتواند به آسانی هر کسی را گیج کند حتی کسانی که با این تکنولوژی آشنا هستند.فقدان قانون و درک کلی ارز دیجیتالی به مشکل افزوده است و باعث شده است کلاهبرداران از افرادی که اطلاعات ناقصی دارند سوء استفاده کنند (اطلاعات بیشتر: کوینها، توکنها و آلتکوین: چه تفاوتی با هم دارند؟)
با توجه به اینکه ارز دیجیتالی افراد زیادی را به خاطر سودهای کلانی که در سرمایهگذاریها نصیب آنها میشود ، جذب کرده است، بازار بوسیله کسانی که به امید سودهای سریع پولهایشان را به آن اختصاص میدهند، گرم شده است. با وجود تعداد زیادی ارز دیجیتالی و توکن انتخاب از میان آنها مشکل است و نیاز به تشخیص ارزها و توکنهای خوب از بد و تقلبی احساس میشود. در محیطی که از نظارت و تعادل اندکی برخوردار است دنیای دیجیتالی مستعد پدیده کلاهبرداری میشود. مهمترین چیزی که باید قبل از رفتن به عمق این صنعت انقلابی و البته نوپا دانست این است که در چه چیزی سرمایهگذاری نکنید.(مطالعه بیشتر: راهنمای تحلیلهای مهم ارزهای دیجیتالی).
در اینجا در مقالهی دانش ارز دیجیتالی لیستی از خصوصیات رایج کلاهبرداران پانزی یا خصوصیات تقلب آورده میشود تا از اینگونه معاملات دوری کنید.
راهنمای شناسایی کوینهای تقلبی
ادعاهای غیر وااقعی
امروزه بسیار رایج شده است که در مورد فرصتهای سرمایهگذاری در دنیای دیجیتالی و سودهای روزانه و یا ماهانه، حرفهایی شنیده شود. اجازه دهید صادق باشیم تصور یک شبه پولدار شدن اغوا کننده است و هر کسی ممکن است فریب این چنین کلاهبرداریها را بخورد.
در واقع میتوان به جرآت گفت که داشتن یک سود ثابت به طور مدااوم غیر ممکن است. پیشنهاد سود ثابت نیازمند منبع درآمد دائمی است , و اگر کالا و خدماتی ارائه ندهند تا درآمدی داشته باشند تنها راه برای بقا و نرخ سود از طریق تقلب پانزی امکانپذیر است. پانزیها کلاهبرداریهای فریبنده هستند که برای سرمایهگذاران قدیمی با استفاده از سرمایهگذاریهای بعدی و به طور غیر قانونی.
اگر چیزی خیلی خوب باشد احتمال کلاهبرداری در آن زیاد است. هیچ چیز رایگان نیست.
به طور کلی سه نوع کلاهبرداری معمول در جامعه ارز دیجیتالی وجود دارد که ادعاهایی غیر واقعی دارند و عبارتنداز:
خدمات استخراج ابری
استخراج فرایندی است که از سخت افزار محاسبه برای حل معادلات پیچیده ریاضیاتی برای امنیت تراکنشها در شبکه ارز دیجیتالی استفاده میکند و استخراج کننده در ازای تلاشش ارز دیجیتالی دریافت میکند. وب سایتهای استخراج ابری جعلی به همه پیشنهاد ورود به عملیات استخراج بیت کوین میدهند و از طریق تهیه سرمایه اولیه پیش پرداخت و بدون اینکه نیاز باشد سخت افزار محاسبه شخصی خریداری شود درآمد کسب کنند. این یک کلاهبرداری پانزی است که تا وقتی کاربران جدیدی وجود داشته باشد به شما پول پرداخت میشود و اگر کاربران تمام شوند همه چیز فرو میریزد و شما همه مبلغتان را از دست میدهید.
کلاهبرداریهای پانزی مهم عبارتند از: هاشینوست، بیتماینر، هاشپاک، کوینتلکت، هاش اوشن، گاوماینرز
بستههای سرمایهگذاری بیت کوین (BIPs)
BIPs برنامههای سرمایهگذاری سودآوری هستند که قول سودهای زیاد با ساختارهای پرداخت پایین میدهند. شما با خرید یک بسته شروع میکنید که در ابتدا به طور روزانه یا هفتگی سودی دریافت میکنید . با این وجود به خاطر ساختار پانزی آن، BIPs چرخه عمر محدودی دارد و هنگامی که کاربراین زیادی برای آن باقی نماند به یکباره تعطیل میشود. اغلب BIPs ترجیح میدهند پیچیده باشند تا انهایی را که به دانستن چگونگی دریافت سود علاقهمند هستند را گیج کنند و از این طریق قابل اعتماد به نظر برسند.
لیستی از BIPs را در اینجا مشاهده میکنید.
کلاهبرداری بازاریابی چند سطحی (MLM)
رفتار معمول MLM این است که پیشنهادات و خدمات مبهمی دارند و این بستگی به نوع طرحهای آنها دارد. بعضی از طرهای ارجاعی افراد را ملزم میکند تا سرمایه خود را در ارز دیجیتالی خاصی تقویت کنند و تنها راه مشارکت کلیک کردن روی لینکهای ارجاعی است.MLM ها به آسانی شناسایی میشوند چون منبع اصلی تولید درامد از طریق بازاریابی وابسته است نه معامله با ارز دیجیتالی واقعی.
کلاهبرداریهای مهم MLM: وانکوین، سنچرین کوین
به طور خلاصه اینجا ویژگیهای مشترکی برای آنها هست که در اینجا به آنها اشاره میکنیم:
تضمین سود یا نرخ بهره بالا
طرحهای ارجاعی / نفوذی
ابهام در چگونگی کار آن
فقدان اطلاعات یا اطلاعات حداقلی در مورد تیم یا شرکت
مشکل بودن انصراف
بهترین کاری که میتوان هنگام شنیدن این جمله “درآمد سود ثابت از سرمایه به صورت روزانه” انجام داد این است که به آن پشت کرده و فرار کنید.
عدم وجود کد پایه
با توجه به اینکه اکثر ارزهای دیجیتالی منبع باز هستند، پروژههایی که منبع بستهای دارند یا کد پایهشان را آشکار نمیکنند، قابل اعتماد نمیباشند. اگرچه نمیتوان گفت همه ارزهایی که دارای منبع بسته هستند تقلبیاند، همه ارزهای دیجیتالی که به عنوان تقلبی شناخته شدهاند، کد پایهشان مشخص نیست یا اصلا کد پایهای ندارند. بزرگترین دلیلی که آنها منبع بسته هستند این است که اصلا کد پایهای وجود ندارد. میتوان کدهای Github را چک کرد و اگر ارز دیجیتالی لینکی برای آن کد نداشته باشد، مطمئن باشید مشکوک است. (اطلاعات بیشتر: راهنمای شناسایی تراکنشهای ارز دیجیتالی).
کد منبع باز به کد پایه این اجازه را میدهد تا در دسترس همه قرار گیرد و یا شاید دوباره توزیع شده یا تغییر کند. ماهیت کدهای منبع باز این است که به همه اجازه بازدید و بررسی کدها را میدهد. نه تنها این کار باعث شفاف سازی میشود بلکه افراد میتوانند پروتکل را بررسی کرده و پیشنهاداتی برای توسعه کد پایه ارائه دهند. قدرت نفوذ این جمع میتواند برای پروژه بسیار مفید باشد چون هزارن فکر بهتر از یک فکر نتیجه میدهد.
(اطلاعات بیشتر : ارز دیجیتالی ICO با سهام IPO فرق دارد: تفاوت آنها در چیست؟ )
فقدان اطلاعات کلیدی
فقدان فرمهای گزارش
فرم گزارش تمام اطلاعاتی که برای دانستن در مورد ارز دیجیتالی لازم است را در اختیار شما قرار میدهد از هدف آن گرفته تا مکانیسمهای پویایی کوینها. فرمهای گزارش، اساس هر ارز دیجیتالی محسوب میشوند و فقدان آنها خط قرمزی بزرگ است. با توجه به اینکه اکثر ارزهای دیجیتالی هیچ سابقهای از کار محصولات ندارند، وجود فرمهای گزارش از اهمیت بیشتری برخوردار میشود تا از آن طریق سرمایهگذاران بتوانند اطلاعات مورد نیاز خود را بدست بیاورند.
اعضای تیم نامرئی
این موضوع برمیگردد به فقدان اطلاعات در مورد مؤسسان و تیم توسعه. اعتبار هر پروژهای به طور عمده بستگی به تجربه و مهارت و کارشناسی توسعه دهندگان آن دارد. اغلب کوینهای تقلبی و طرحها اطلاعاتی در مورد توسعه دهندگانشان فاش نمیکنند که دلیل آن معلوم است. اگر اطلاعاتی در این مورد دردسترس نباشد اعتبار آن زیر سوال میرود (اطلاعات بیشتر: خطرات سرمایهگذاری در ارز دیجیتالی).
لینکهای مفید
چندین منبع وجود دارد که فرصت شناسایی کلاهبرداریها و پانزی ها را فراهم میکنند این منابع عبارتند از:
بد بیتکوین Bad bitcoin
بیت کوین اسکمر Bitcoin Scammer
بیهایند ام ال ام Behind MLM
به طور خلاصه
ارز دیجیتالی شامل خصوصیات منحصر به فردی از جمله غیر مرکزی بودن، شفافیت کامل از طریق دفاتر حسابرسی عمومی، و کد منبع باز است که هر کسی میتواند آنرا مشاهده کند. طرحهای کلاهبرداری و پانزی دارای هیچج یک از این خصوصیات نمیباشند و اغلب مرکزیت دارند و مبهم هستند.
بهترین راه برای جلوگیری از افتادن در دام این کلاهبرداریها و طرحهای مشکوک شناسایی خصوصیات گفته شده در بالا است. مهمتر از همه باید دانش چگونگی کارکرد ارز دیجیتالی و تکنولوژی آن را کسب کنید تا خود را مجهز کرده و از خود در مقابل این کلاهبرداریها محافظت کنید.
میتوانید مثالی از تحلیل دقیق کوین را در اینجا مشاهده کنید: بررسی ارز دیجیتالی: تحلیلی بر آراگون
مترجم:سرکار خانم عباسپور
حق ترجمه و نشر محفوظ است